Как избежать кредитных мошенников

Как избежать кредитных мошенников

Как избежать кредитных мошенников

Очень часто под видом кредитных брокеров могут выступать умелые мошенники. Их аферы довольно типичны и рассчитываются на доверие клиента или желание получить сомнительную прибыль.

Интернет кишит спамами различных кредитных посредников: «Беспроцентный кредит!», «Кредит без залога» и тому подобное. Если вы увидели такие объявления в рекламной газете, на уличном столбе или автобусной остановке, знайте – это мошенничество.

Бывают следующие виды кредитных афер:

1. Поддельная консультация, когда за какую-то сумму денег вам могут предоставить список с координатами банков, которые вполне бесплатно можно скачать на любом банковском портале. Или перескажут кредитные условия, которые можно также бесплатно просмотреть на сайте интересующего клиента банка.

2. Поддельные поручители. За определенную сумму посредник предоставит вам мастерских поручителей для того чтобы получить кредит. Поначалу, вам может показаться, что ничего опасного в данном действии нет. Но, когда обман вскроется, история кредитных операций будет безвозвратно испорчена. Так как такие «поручители» часто уже находятся в «черных банковских списках», вам могут отказать в предоставлении ссуды и гарантировать место в этих же списках.

Как избежать кредитных мошенников

Как избежать кредитных мошенников

3. Поддельная комиссия. Подав на клиента заявку в банк, посредник может изъять около 10% от суммы выданной клиенту ссуды, утверждая, что именно он помог получить клиенту кредит. Но нас самом деле, заемщик мог бы получить кредит и без него.

4. Поддельная банковская взятка. Посредник берет с клиента определенную сумму, будто бы на взятки банковским сотрудникам, к которым заемщик обратился за получением кредита.

5. Использование паспорта. Выступая брокером, аферист якобы формирует заявку на оформление кредита и снимает копию паспорта клиента. Иногда может и попросить оставить его в офисе на определенное время. С помощью паспорта или его ксерокопии можно оформить кредит на подставное лицо. Во избежание подобных проблем, потеряв паспорт, человек должен как можно быстрее заявить об этом в милицию.

6. «Товарная схема». На имя клиента оформляется приобретение товара в кредит. Затем посредник забирает его, взамен выдав около 40% его стоимости наличными. Жертву аферы обычно заверяют, что банк забудет о кредит. Но в итоге, пострадавшему все равно придется выплатить банку всю сумму задолженности.

7. Поддельные справки. Посредник оформляет для клиента справку 2-НДФЛ от имени подставной фирмы за определенную плату. Когда  банк звонит на фирму, то получает подтверждение о работе клиента.

Но когда обман раскрывается, жертва обвиняется в подделывании документов и мошенничестве, попадая под действие Уголовного кодекса.

8. Использование документов заемщика. На имя клиента аферисты оформляют кредит, переходящий к подставным лицам. Клиенту же сообщают о том, что банк отказался выдавать ссуду. Спустя какое-то время банк начинает требовать от клиента погашения кредита. Безусловно, жертва сможет доказать то, что он не получал деньги, на что потребует большое количество времени и нервов.

Выбирая кредитных брокеров, важно выяснить дату начала существования компании, информацию о ней в прессе или проверить отзывы в Интернете. Придирчиво изучите и сравните все имеющиеся варианты.

У высококачественных и профессиональных компаний должен быть свой офис и сайт со всей необходимой информацией, адресом и телефонным номером.

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

Похожее ...